旧NISA資産の新NISAへの移行
- 現在保有している旧NISAの資産をすべて 新NISA へ移動。
- 手動での移行作業が必要なため、年内に手続きを開始します。
- 2020年に購入した100万円分のS&P500を、年内に全額解約します。
- 解約時点で約2.7倍（270万円）に成長。（画像参照）
- 解約後、得た270万円で オールカントリー（オルカン）全世界株式を購入。
- 世界分散投資を目指すため、S&P500からオルカンへの切り替えを選択。
新NISAの「積立投資枠」と「成長投資枠」の活用。270万円の内訳
(1) 積立投資枠（120万円）
- 約120万円分を最優先で埋める。
- オルカンを購入します。
- SBI証券では積立投資枠の年初一括投資が出来なくなりましたが、ほぼ同額の119万8800円をボーナス設定で購入し、月々の積立額を100円に設定しました。
- 購入に制限の多い積立投資枠は先に埋めておきます。
(2) 成長投資枠（240万円）
- 2020年旧NISA口座解約金が約270万円。120万円は積み立て投資枠に入れるので、残り150万円で オルカンを購入予定。
- 加えて貯まっているVポイントも使います。
- 残り枠約90万円については現在検討中。
- 90万円を分割して月々買うor手持ちの現金で一括購入する。
- 気分的には後者にして、来年は投資の配分に使う精神力を少なくしたい所である。
- 月々の積立はiDeCoで十分な気がする
iDeCoを始める
違う記事でも書きましたが、事業主証明書が不要になって始めやすくなったのでiDeCoを始めます。
マネックス証券でオルカンを購入します。
購入額は最大の月2万3千円予定
まとめ
来年の投資計画
- 旧NISA資産を新NISAへ移行する計画です。2020年に購入した100万円分のS&P500を解約し、約2.7倍（270万円）になった資金をオールカントリー（オルカン）へ再投資します。
- 120万円を積立投資枠で優先的に埋め、残り150万円を成長投資枠で購入予定。
- 残った90万円は一括購入を検討中。
- また、iDeCoを開始し、マネックス証券でオルカンに毎月最大2.3万円を投資する予定です。
NISAに加えてiDeCoを始めることで節税制度を活かしつつ、シンプルな資産運用を実現していきます！この方針が同じように投資を検討されている方々の参考になれば幸いです。
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